Franz-Wartner-Ring 26
94360 Mitterfels
Ruhestandsplanung
Ruhestand planen – es ist dein Leben!
Glückwunsch, Ihr Ruhestand lässt nicht mehr lange auf sich warten! Haben sie bereits eine Vorstellung, wie Sie ihre freie Zeit gestalten wollen?
Für Menschen im Alter 50+ sollte die rechtzeitige Planung der finanziellen Unabhängigkeit eigentlich selbstverständlich sein.
Denn die wesentlichen Weichen sind gestellt, Kinder erwachsen und aus dem Haus und die eigene Immobilie zum großen Teil abbezahlt.
Dennoch gibt es Themenbereiche die im Einzelfall wichtig werden könnten. Nicht nur, dass vorhandene Absicherungen möglicherweise verändert und Vermögenswerte neu strukturiert werden müssen. Auch Einkommen, Risiken im Alter, Verfügungs-u. Erbrechtsfragen haben Einfluss auf ihre künftigen Wünsche und Ziele. Um diese aber realisieren zu können benötigen Sie finanzielle Sicherheit. Deshalb schieben Sie ihre Ruhestandsplanung nicht auf die lange Bank. Denn kein Plan ist die schlechteste Variante für den Ruhestand.
Der Renteneintritt ist die Startlinie für die wichtigste Phase im Leben überhaupt. Gerne informieren und unterstützen wir Sie bei ihren Plänen und Herausforderungen!
Finanzielle Sicherheit nach einem langen Arbeitsleben.
Optimaler Umgang mit dem angesparten Vermögen und Sicherstellung der finanziellen Unabhängigkeit – mit einer vernünftigen Ruhestandsplanung entspannt den Lebensabend genießen. Folgende Aspekte könnten dabei u.a. ein Rolle spielen:
Gesundheit finanzieren.
Steigende Gesundheitskosten auffangen – Entlastung der Krankenversicherungsbeiträge im Alter. Egal wie auch immer Sie versichert sein werden, es wird eine Menge Geld kosten.
Für den Pflegefall vorsorgen.
Je älter die Menschen werden, desto wahrscheinlicher sind sie irgendwann auf Pflege angewiesen. Da die gesetzliche Pflegeversicherung nicht alle Kosten deckt, ist private Vorsorge dringend anzuraten. Wie sieht ihre Planung für den Pflegefall aus? Stellen Sie Komfort und Würde sicher und entlasten Angehörige.
Selbstbestimmung erhalten.
Vollmachten und Verfügungen formulieren – individuell und rechtssicher und dass möglichst rechtzeitig.
Trauerfallvorsorge.
„Schutz vor finanziellen und organisatorischen Belastungen eines Todesfalls“ - Die Vorsorge für das Risiko eines Trauerfalls geht weit über die finanzielle Absicherung hinaus. Es stellt ein Leistungsversprechen dar, das den Menschen und sein Bedürfnis, alle Details für seinen letzten Weg geregelt zu haben, in den Mittelpunkt stellt. Für uns ein wichtiger Aspekt im Rahmen einer ganzheitlichen Vorsorgeberatung für Familien.
Nachlass regeln.
Testament oder Erbvertrag aufsetzen, Vermögen wunschgemäß und bedarfsgerecht übertragen - und dabei Erbschaftssteuer reduzieren.
Lebensstandard halten.
Die Rentenlücke durch geeignete Produkte schließen – denn die steigende Lebenserwartung mit einhergehender Inflation führt zu immer größeren Versorgungslücken im Alter. Umso wichtiger je weniger Zeit bis zum Ruhestand und damit zum Erreichen der gesteckten Sparziele bleibt.
Anpassung der Wohnsituation.
Weiteres Wohnen in der eigenen Immobilie oder sollen bzw. müssen Mieteinnahmen das Einkommen stützen?